Последние статьи

Где взять деньги на открытие бизнеса?

Простота и Удобство: Работаем с 1С Fresh в Облаке

NakrutkaMedia: Лучший Способ Увеличить Лайки в ТикТоке

Банкротство физических лиц: почему юрист – важный союзник

Представляем Jaguar Vision Gran Turismo Coupe

Займ под залог ПТС автомобиля: о чем необходимо знать

Процедура и основные последствия прощения долга

Долговое обязательство и его юридическое оформление

Возникновение долгового обязательства – весьма распространенная в современной экономике практика, которая, с одной стороны, во всех случаях имеет ряд общих черт, а с другой стороны, может обладать достаточно разнообразными характеристиками. Так, среди общих компонентов, объединяющих практически любые долговые обязательства, следует выделить наличие в рамках данной практики хотя бы двух сторон – кредитора, то есть лица, предоставившего денежные средства в качестве займа, и должника, то есть лица, получившего их с условием возврата в оговоренные сроки и в оговоренном порядке.

При этом, однако, в роли должника и кредитора могут выступать различные субъекты. Так, в частности, и та, и другая роль может быть с одинаковым успехом исполнена как юридическим, так и физическим лицом. Например, если в качестве заемщика выступает гражданин, то есть физическое лицо, он может взять деньги в долг у своего родственника. В этом случае речь идет о займе между физическими лицами. Если же в качестве кредитора выступает, например, банковское учреждение, налицо возникновение долгового обязательства физического лица перед юридическим лицом. Кроме того, возможны и другие комбинации указанных ролей, например, долговое обязательство между юридическими лицами. При этом каждая из сторон имеет свои права и обязанности: к примеру, кредитор может осуществить прощение долга.

Вопрос о том, какой статус имеют кредитор и должник, между которыми возникли финансовые отношения, отнюдь не праздный. Дело в том, что действующее законодательство устанавливает определенные ограничения в отношении процедуры формирования долгового обязательства, в зависимости от того, являются ли кредитор и должник физическими или юридическими лицами.

Так, статья 808 части 2 Гражданского кодекса Российской Федерации, который в своде законов нашей страны зарегистрирован под номером 14-ФЗ от 26 января 1996 года, устанавливает, что в большинстве случаев передача денежных средств в качестве займа одним лицом другому должна оформляться посредством заключения между ними соответствующего документа – договора займа в письменной форме.

При этом, однако, указанный раздел данного нормативно-правового акта допускает ряд случаев, в которых стороны могут отступить от упомянутого требования. Договор займа может быть заключен между должником и кредитором в устной форме в том случае, если в качестве заимодавца и получателя займа выступают физические лица, а сумма, переданная первым последнему, не превышает десятикратного размера минимальной оплаты труда, установленной действующим законодательством.

В свою очередь, точную величину необходимой суммы можно вычислить, воспользовавшись Федеральным законом № 82-ФЗ от 19 июня 2000 года “О минимальном размер оплаты труда”. Статья 5 указанного нормативно-правового акта устанавливает, что сумма, используемая для расчета размеров гражданско-правовых обязательств между физическими или юридическими лицами, как и сумма для расчета размеров штрафов, сборов, налогов и других подобных платежей, с 1 января 2001 года по сегодняшний день составляет 100 рублей. Таким образом, максимальная сумма, которая, в соответствии с действующим законодательством, может быть передана кредитором должнику без обязательного оформления письменного договора займа между ними, составляет 1 тысячу рублей. В прочих случаях договор займа должен быть заключен в письменной форме.

Прощение долгового обязательства

Указанное требование имеет своей целью обеспечение эффективной реализации процедуры защиты законных прав и интересов кредитора или заемщика в случае возникновения между ними разногласий в отношении условий предоставления займа. Так, например, кредитор может счесть, что заемщик должен уплатить ему проценты за пользование предоставленным денежными средствами, тогда как заемщик придерживается другой точки зрения на этот счет. В такой ситуации наиболее приемлемым способом ее разрешения является обращение в суд, и в этом случае именно наличие письменного договора займа может позволить судебному органу наиболее быстро разобраться в возникшем конфликте и вынести справедливое решение.

Кроме того, наличие письменного договора займа может быть полезным и в ситуации внесудебного урегулирования споров между сторонами или при принятии ими общего решения об изменении условий предоставления денежных средств. Например, такая ситуация может возникнуть в случае, если по той или иной причине кредитор принимает решение о прощении долгового обязательства, имеющегося у должника перед ним.

Такое решение может быть обусловлено самыми различными причинами. Однако в современной российской практике одним из наиболее часто встречающихся вариантов является возникновение финансовых трудностей у получателя займа, которые делают для него проблематичным исполнение условий договора займа. В такой ситуации для кредитора может быть целесообразно простить часть долга с тем, чтобы получить реальную возможность вернуть остальные денежные средства, либо осуществить прощение в отношении одного долгового обязательства с расчетом ускоренного расчета по другим договорам с этим должником в случае, если указанный кредитор предоставил ему несколько займов.

Правовые основания прощения долга

Возможность простить непогашенное долговое обязательство предоставляется кредитору статьей 415 части 1 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Указанный раздел данного нормативно-правового акта устанавливает, что заимодавец обладает правом освободить получателя займа от принятых им на себя финансовых обязательств в одностороннем порядке, то есть простить ему этот долг.

Однако существенное условие, зафиксированное в этой статьей закона, подчеркивает, что такое решение со стороны кредитора не должно каким-либо образом ущемлять законные права и интересы других лиц, связанные с его собственным имуществом.

Иллюстрацией к проблеме, которую призвано предупредить указанное условие, может служить следующая ситуация. Например, кредитор в лице коммерческой компании “А” предоставил должнику “Б”, также имеющему статус юридического лица, в качестве займа денежные средства в размере 100 тысяч рублей. Через несколько дней после этого он получил от своего партнера сырье, необходимое ему для осуществления производственной деятельности, причем условия договора между ним и поставщиком предусматривали, что компания “А” обязана перечислить в качестве оплаты за товар, предоставленный ей, 100 тысяч рублей.

Поскольку поставщик является давним коммерческим партнером компании “А”, ее учредитель обратился к руководству поставщика с просьбой о предоставлении отсрочки платежа, мотивируя это тем, что в настоящий момент он ожидает выполнения долговых обязательств компанией “Б”. А после того как она вернет необходимые денежные средства, он сразу же перечислит нужную сумму на счет поставщика. В такой ситуации ясно, что прощение долга компании “Б” вызовет задержку платежа поставщику на неопределенный срок, который может быть достаточно длительным. В этой связи действующее законодательство выступает в защиту его законных прав и интересов, оговаривая, что в такой ситуации компания “А” не вправе по своему усмотрению простить организации “Б” ее долговое обязательство.

Процедура оформления соглашения о прощении

В других случаях прощение может быть осуществлено на усмотрение кредитора. При этом действующее законодательство не устанавливает определенных требований в отношении содержания такой процедуры. Однако сложившийся деловой обычай требует, чтобы такое решение было оформлено соглашением между сторонами, в котором прописываются основные параметры долгового обязательства, в отношении которого осуществлено прощение – дата заключения договора займа, сумма долгового обязательства, срок его уплаты, порядок возврата средств и другие условия, которые могут быть существенными в конкретном случае.

Кроме того, в рамках того же делового обычая, который по своей логике согласуется со статьей 452 части 1 Гражданского кодекса Российской Федерации, форма такого соглашения чаще всего выбирается идентичной той, которая была использована при заключении договора займа между сторонами. Так, если первоначальный договор был заключен в простой письменной форме, ее обычно используют при оформлении соглашения о прощении долга. Если же первоначальный договор был заверен нотариально, то при оформлении такого соглашения прибегают к нотариальному заверению.

В российской юридической практике имели место попытки интерпретировать прощение как дарение, поскольку обе такие сделки носят безвозмездный характер. Окончательная ясность в данный вопрос была внесена после его рассмотрения Высшим арбитражным судом Российской Федерации, который определил свою позицию в информационном письме № 104 от 21 декабря 2005 года. В указанном документе четко определяется, что решение о прощении долга, принятое кредитором, может рассматриваться как дарение только в том случае, если основной целью такого решения является выраженное намерение одарить должника. При этом в современной российской практике наиболее частым мотивом при принятии такого решения является желание вернуть оставшуюся часть долга или другие долги, имеющиеся у данного получателя займов. В таком случае соглашение о прощении долга не может быть интерпретировано как дарение.

Юридические последствия прощения долгового обязательства

Вместе с тем, следует иметь в виду, что прощение обязательства для самого должника, который таким образом избавляется от обязанности платить сумму денежных средств, предусмотренную первоначальным договором займа между ним и кредитором, влечет за собой не только положительные следствия. Дело в том, что при осуществлении бухгалтерского учета в том налоговом периоде, когда было осуществлено прощение, ему придется учитывать эту сумму денежных средств в составе внереализационных доходов, поскольку того требует статья 250 Налогового кодекса Российской Федерации. В свою очередь, отнесение суммы прощенного долга к данной категории бухгалтерского баланса влечет за собой налоговые последствия.

Процедура банкротства должника как способ вернуть долг кредитору

Преимущества взыскания через банкротство должника

Очень распространенный способ взыскания долгов с неплатежеспособных должников заключается в использовании процедуры банкротство должника. К данной процедуре законодательство Российской Федерации предъявляет ряд требований, она является достаточно длительной по времени и сложной в исполнении, что требует непосредственно участия специалистов в юриспруденции со стороны. Но в большинстве случаев именно такая процедура является единственно возможным способом вернуть частично или полностью задолженность.

Учитывая сложность этой процедуры, ряд фирм-кредиторов пытаются идти другим путем для возврата своих денег. Они пытаются взыскать задолженность через судебных приставов. Однако такой подход очень часто не дает должного эффекта из-за инертности и медлительности приставов. Их работа по поиску имущества должника проводится крайне неэффективно, формально. Можно говорить о том, что как таковой работы в этом направлении не проводится. Особенно это касается того имущества должника, которое находится в других регионах, или которое не зарегистрировано

С другой стороны, через процедуру банкротства должника кредиторы получают возможность влиять на действия арбитражного управляющего. Актуально это для тех кредиторов, которые в реестре должника имеют большую часть (более 50%). Именно перед ними управляющий обязан отчитываться, и именно они имеют возможность получить большую часть средств от реализуемого имущества должника. Помимо этого, кредиторы имеют более широкую возможность по контролю над фирмой-должником и по выявлению у нее всего имущества.

Руководство и собственники предприятия-должника, предвидя угрозу потери контроля над имуществом предприятия, пытаются совершать фиктивные сделки, целью которых является вывод активов из предприятия.

Через арбитражного управляющего кредиторы имеют возможность оспаривать эти сделки, что позволяет максимально сохранить имущество, активы должника и использовать его для погашения долга. Помимо этого, действия арбитражного управляющего могут быть направлены на выявление фиктивного, преднамеренного банкротства. Проведенный анализ финансовой деятельности позволяет выявить в действиях руководства фирмы-должника признаки преступной деятельности, что дает дополнительные возможности кредиторам по возврату своих средств. Причастный к такой преступной деятельности менеджмент предприятия-должника охотнее содействуют кредиторам в поиске скрытого должником имущества и денежных средств. Для должника это является серьезной причиной, чтобы предпринять все возможные меры по возврату задолженности.

Целесообразность инициации процедуры банкротства должника

Огромный минус в процедуре несостоятельности должника заключается в том, что она требует больших затрат. Расходы на арбитражного управляющего составляют в месяц свыше 30 тыс. рублей. Помимо этого, кредитор может нести издержки на расходы управляющего, связанные с арендой имущества, помещения, его транспортные и почтовые расходы. Сюда включаются затраты на привлечение на платной основе различных специалистов: юристов, бухгалтеров, технологов и т.д.

Законодательством предусмотрено, что источником средств на подобные расходы является имущество и активы предприятия-должника, его собственников. Если этого окажется недостаточно, то в этом случае недостающие средства обязан предоставить кредитор. По этой причине истребовать задолженность через процедуру банкротства должника целесообразно, если долг велик, а у должника имеется для его погашения соответствующее имущество.

В отдельных случаях, при которых процедура банкротства должника уже начата по инициативе другого кредитора, имеет смысл остальным кредиторам подавать свои заявления о включении их требований в реестр должника. При этом они несут расходы только на юридическую помощь по составлению этого заявления и представлению их интересов на суде и собрании кредиторов.

Порядок признания должника банкротом

Статьями 6, 32 и 33 Федерального закона от 26.10.2002 №127-Ф3 «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон) определено, что только арбитражный суд уполномочен открывать и рассматривать дела о банкротстве. Эти дела подсудны тем арбитражным судам, которые находятся по месту регистрации предприятия-должника. В своих решениях суд руководствуется положениями Закона и Арбитражно-процессуального кодекса РФ.

У кредитора наступает возможность подать в суд заявление о признании организации-должника банкротом в тех случаях, если ее совокупный долг составляет 100 тысяч рублей и выше, и если выплаты по взятым на себя обязательствам перед кредиторами просрочены на три месяца и более. Эти условия прописаны в положениях статей 3 и 6 Закона. Невыполнение этих условий влечет за собой отказ судом в принятии заявления в производство. Но, если после первого обращения заинтересованного лица в арбитражный суд, его заявление отклонено, он может обратиться повторно в случае, если все указанные требования выполнены. Например, если при первом обращении в суд выплаты по обязательствам были просрочены на срок менее трех месяцев (и поэтому заявление было отклонено), то по истечении этого срока кредитор вновь может обратиться в суд, имея на это все основания.

Есть норма, которая вводит исключения для таких правил. В соответствии со статьей 227 Закона предусматривается упрощенная процедура банкротства отсутствующего должника, при которой разрешено подавать заявление в суд, независимо от суммы долга. Что касается трехмесячного срока, то прямой нормы в Законе не существует, однако судебная практика и практикующие юристы допускают подачу заявления раньше трехмесячного срока. Несмотря на это, в общем случае рекомендуется придерживаться именно трехмесячного срока.

Когда в суд обращается сам должник

Помимо кредиторов, в суд может обратиться и сам должник с заявлением о банкротстве. Прогнозируя свою несостоятельность выполнить взятые на себя обязательства, предполагая неминуемое банкротство, предприятие-должник может воспользоваться своим правом подать в суд заявление. Если судья установит объективное отсутствие возможности у организации отвечать по взятым на себя обязательствам, то в этом случае он удовлетворяет заявление.

Необходимо учитывать тот фактор, что по законодательству нет нормы, предусматривающей возможность предвидеть скорую несостоятельность предприятия. По этой причине заблаговременная подача такого заявления со стороны потенциального должника может вызвать подозрение и рассматриваться как попытка обанкротить организацию преднамеренно или фиктивно. Многие технологии и законы ведения бизнеса, осуществления маркетинга незнакомы представителям правоохранительных органов, деятельность которых направлена на поиск признаков преступлений, проверку полученной информации, ее дополнение.

Получив данные, что организация заблаговременно подала заявление о неплатежеспособности в суд, правоохранительные органы будут пытаться максимально доказать, что речь идет о преступлениях, связанных с банкротством. Собственники предприятия могут лишиться части личного имущества. Если судом будет установлено, что владельцы организации знали или могли знать о задолженности, которая превысила активы компании, и не подали заявление в суд, то в таких случаях законодательством предусмотрена для них серьезная финансовая ответственность.

Предприятие обязано обратиться в суд с заявлением о банкротстве в тех случаях, когда становится очевидна его несостоятельность рассчитаться с другими кредиторами после того, как произведен расчет с одним из них. Помимо этого, если организация не имеет средств для дальнейшей работы после того, как произведены расчеты перед кредиторами, она вправе обращаться с заявлением о банкротстве в суд. С заявлением о банкротстве в суд фирма может обращаться и в процессе ликвидации предприятия, если обнаружится невозможность удовлетворить требования всех кредиторов.

Если на предприятии возникла вышеуказанная неплатежеспособность, то статья 9 Закона предписывает его руководству подать заявления о банкротстве в обязательном порядке не позднее одного месяца с того самого дня, когда возникли эти обстоятельства. При рассмотрении поданного организацией-должником заявления в суде особое внимание уделяется доказательствам его несостоятельности. К ним относят договора между предприятием и кредиторами, счета, акты, накладные, решения суда, которые не вступили в силу и по которым с этого предприятия необходимо взыскивать средства, постановления о возбуждении исполнительного производства. Помимо этих документов, суд рассматривает доказательства подачи иска на взыскание с предприятия задолженности перед кредитором, а также сведения, которые указывают на имущество должника, его стоимость.

Заявление подается в письменной форме и должно быть подписано руководством организации-должника. В иных случаях, если заявление подается в суд с подписью доверенного лица должника, к нему прилагается в обязательном порядке доверенность на это лицо. Помимо самого заявления и доказательств о несостоятельности организации, в суд направляют учредительные документы, списки кредиторов и должников. В последнем случае указывают адреса каждого из должников или кредиторов и подают расшифрованную задолженность по каждому из них. Дополнительно к заявлению прилагают бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату и другие необходимые документы. Весь пакет документов, который направляется в суд, должен соответствовать требованиям статей 37,38 Закона. Нарушение этих требований влечет за собой возвращение поданного заявления обратно заявителю-должнику.

В завершение необходимо отметить, что прежде чем подавать заявление о банкротстве в суд, кем бы оно ни подавалось – должником или кредитором, нужно тщательно взвесить все за и против инициации процедуры банкротства. Поэтому, прежде чем сделать этот шаг, необходимо проконсультироваться со специалистами, как штатными, которые находятся в фирме-должнике или кредиторе, так и привлеченными со стороны.

Как проходит процедура банкротства

Банкротство согласно Федеральному закону РФ «О несостоятельности (банкротстве)» можно определить в двух понятиях. Во-первых, процедура банкротства – это юридический факт, который выражается в неспособности организации или физического лица погасить задолженности, а также рассчитаться с долгами перед своими кредиторами из-за отсутствия средств и разорения. Во-вторых, процедура банкротства – это судебный процесс, вводимый арбитражным судом по заявлению кредитора должника или непосредственно самим должником. Порядок введения этого процесса регламентируется действующими нормативно-правовыми актами. В нашей стране обычно реализуется только банкротство, процедура которого касается организаций, а вот физических лиц нет, поскольку правовые механизмы еще не до конца проработаны.

Зачастую организация подвергается банкротству из-за того, что не может погасить свой долг, который возник в процессе заключения правовых гражданских договоров, ведения хозяйственной деятельности, неуплаты в бюджетный и внебюджетный фонд.

Суть процедуры банкротства состоит в том, что когда организация не может закрыть свои обязательства перед кредиторами, она отдает им свое имущество или по отношению к ней вводят специальные процедуры, которые способствуют улучшению финансового положения и восстановлению платежеспособности организации для погашения задолженности.

Для того чтобы должник был признан банкротом, нужно, чтобы организация имела все признаки банкротства, которые предусмотрены законодательством. Существует два условия:

1. Задолженность не меньше 100 тысяч рублей.
2. Просрочка платежа больше 3 месяцев с того времени, когда обязательства по оплате должны быть исполнены.

Все процедуры банкротства начинаются с заявления о признании банкротом должника.

Подать его может как сама компания, признающая себя банкротом в добровольном порядке, так и кредитор (один или несколько) в виде крайней меры по вопросу возврата своих финансов.

Бывает, что процедуры несостоятельности исполнения финансовых обязательств используются для сокрытия хищения имущества компании, в качестве противоправного средства введения в заблуждение контрагентов и ухода от обязательств. Такой вид банкротства еще называется фиктивным и наказывается в соответствии с Уголовным кодексом РФ. Помимо этого, Кодексом об административно-правовых нарушениях и Уголовным кодексом предусмотрена судебная ответственность за преднамеренное банкротство. Это действие/бездействие участника или руководителя компании, причиняющее ущерб организации и приводящее к ее несостоятельности.

После того как заявление о признании банкротом должника принято, арбитражный суд проводит рассмотрение его обоснованности, то есть осуществляется проверка всех признаков банкротства. Если требования кредиторов на момент судебного заседания до сих пор не удовлетворены, суд проводит четыре основные процедуры банкротства:

• наблюдение;
• финансовое оздоровление;
• внешнее управление;
• конкурсное производство.

Процедуры финансового оздоровления и управления в чем-то схожи, потому как обе имеют восстанавливающую направленность и считаются альтернативой конкурсному производству, которое, как правило, заканчивается ликвидацией организации.

Наблюдение – первая стадия банкротства

Общее правило предусматривает определенные сроки проведения этой процедуры – 7 месяцев. Основная ее задача – это принятие эффективных мер по сохранности имущества должника. Это важный момент, который необходим для проведения анализа финансового состояния неплатежеспособной организации и дальнейшего принятия решения по поводу объективного удовлетворения требований кредитора и будущего компании.

Для того чтобы анализ финансового состояния был более независимым и эффективным, а также для управления компанией в процессе процедуры наблюдения судом назначается временный управляющий.

Целью анализа финансового состояния является:

• выяснение возможности восстановления платежеспособности организации;
• погашение кредиторской задолженности;
• определение достаточности активов для покрытия судебных расходов;
• выявление задолженностей по заработной плате сотрудникам компании.

Кроме того, существует еще одна важная задача наблюдения. Это составление реестра требований кредитора. Любой кредитор с того момента, как введена процедура наблюдения, свои требования направляет в арбитражный суд и временному управляющему. Исходя из этого определяется, сколько кредиторов имеет организация и какие требования они предъявляют. Каждое из требований рассматривается судом по отдельности с проверкой их обоснованности и вынесением определения об отказе/включении их в реестр.

Кредиторы, которые заявили о своих требованиях в течение месяца с момента опубликования сообщения о начале процедуры наблюдения, могут участвовать в первом собрании кредиторов. Те же, кто пропустил данный срок, будут рассматриваться в следующей процедуре уже после наблюдения. Они участвовать в первом собрании кредиторов не имеют права.

Достаточно важный момент процедуры наблюдения – проведение первого собрания кредиторов. На нем определяется дальнейшее развитие банкротства, процедура которого проводится для рассмотрения таких вопросов:

• возможно ли заключение мирового соглашения;
• какая процедура последует за наблюдением.

Кроме того, происходит утверждение кандидата на роль реестодержателя, арбитражного управляющего, который в последующем будет руководить дальнейшими процедурами, осуществляется создание комитета кредиторов. Все вопросы решаются в процессе голосования.

Финансовое оздоровление – вторая стадия банкротства

Этот этап отличается двумя важными особенностями. Первая заключается в том, что компания продолжает функционировать, а учредители имеют относительный контроль над ней несмотря на то, что введена процедура банкротства. Обычно органы управления остаются такими же. Однако существуют и ограничения. К примеру, должник не может принимать решение о реорганизации компании без согласия на то комитета кредиторов или не имеет права заключать сделки по отчуждению имущества организации.

Вторая особенность предполагает то, что при восстановлении финансовой состоятельности суд, вынося соответствующее решение, проводит утверждение плана погашения кредиторской задолженности и устанавливает крайний срок восстановления состоятельности компании. Если провести судебную процедуру банкротства предполагается тогда, когда требования так и не удовлетворены, а сроки составляют менее 48 месяцев с начала ведения процесса, собрание кредиторов подает ходатайство в арбитражный суд по поводу введения конкурсного производства или внешнего управления.

Внешнее управление – третья стадия банкротства

Процедура внешнего управления отличается от финансового оздоровления тем, что от управления компанией отстраняются ее органы управления и генеральный директор. Обязанность по руководству компанией ложится на внешнего управляющего. Важная особенность такой процедуры состоит в том, что вводится мораторий на удовлетворение требований кредитора, возникших до его введения. Это дает должнику шанс на отсрочку выплат, благодаря чему происходит увеличение времени восстановления финансовой состоятельности должника.

Внешнее управление, процедура которого предусматривает составление плана мер для ликвидации несостоятельности, предполагает:

• уступку прав требований;
• перепрофилирование деятельности компании;
• продажу имущества организации-должника;
• закрытие убыточных производств и другое.

Процедура внешнего управления длится 18 месяцев. Суд может продлить ее на срок до 6 месяцев.

Конкурсное производство – последняя стадия банкротства

Если компании не удалось устранить кредиторскую задолженность в процессе вышеописанных процедур несостоятельности банкротства, наступает конечная стадия – конкурсное производство. С этого момента организация является банкротом. Целью конкурсного производства является устранение предприятия-должника и удовлетворение требований кредитора за счет продажи имущества организации. Эта стадия контролируется конкурсным управляющим и длится полгода. Одной из важных задач конкурсного производства считается полная инвентаризация и оценка стоимости имущества компании.

Это имущество – конкурсная масса, из которой соразмерно удовлетворяются требования кредиторов. Все это заносится в отчет конкурсного управляющего. По данному отчету, после того как удовлетворены все требования, выносится судебное решение о завершении конкурсного производства. Это определение направляется конкурсным управляющим в государственные органы регистрации, которые вносят в Единый государственный реестр юридических лиц запись о прекращении деятельности организации. Стоить помнить, что процедура несостоятельности банкротства в виде конкурсного производства – это крайняя мера взыскания кредиторской задолженности. Так, можно понять, что законодательство предусматривает ряд сценариев процедур банкротства, начиная от полного восстановления финансовой состоятельности и заканчивая уголовной ответственностью. При невозможности восстановления платежеспособности законом гарантируется судебная защита интересов кредитора путем взыскания задолженностей организации за счет ее имущества.

Таким образом, банкротство, процедуры которого определяются исходя из существующего положения организации, позволяют ей начать нормально функционировать и восстановить финансовое положение. К тому же это выгодно кредиторам, потому как должник при этом сможет погасить все свои задолженности.

Причины и последствия преднамеренного банкротства

На сегодняшний день нередко практикуется преднамеренное банкротство.

Данная процедура подразумевает создание иллюзии неплатежеспособности, что приводит к разорению фирмы.

Чаще всего такая идея умышленного банкротства воплощается самим руководителем. Данная процедура бывает необходимой для различных целей, в частности для того, чтобы ввести в заблуждение сотрудников, кредиторов и конкурентов. Также преднамеренное банкротство проводится для того, чтобы получить отсрочку платежей или вовсе уклониться от уплаты.

Важно знать: за процедуру преднамеренного разорения гражданин несет уголовную ответственность в соответствии с нормами Российского законодательства. Незаконный план может подразумевать вывоз ценного имущества и активов, иногда случается передача действующих активов другому юридическому лицу. Чтобы картина преднамеренного банкротства выглядела правдоподобно, необходимо создать большую сумму вложений. Все счета предприятия могут быть заблокированы. Главной целью организации является признание себя банкротом для того, чтобы создать остаточное предприятие. В данном предприятии может быть лишь ненужное имущество, кредиторская задолженность и неквалифицированный персонал.

Основные признаки преднамеренного банкротства

Прежде всего данный процесс нуждается в обосновании и подтверждении. Для того чтобы подтвердить преднамеренное и фиктивное банкротство, необходимо возбудить дело для организации, у которой имеется существенный долг. Таким образом, организаторы преднамеренного банкротства имеют право не выплачивать задолженность. Однако она числилась за ними на протяжении долгого времени. Все бизнес-активы сохраняются уже в новом предприятии, которое было создано. Инициаторы фиктивного банкротства получают новую организацию, а кредиторы остаются в убытке. На начальном этапе расследования важно выявить признаки незаконного банкротства.

Для того чтобы выявить основные признаки банкротства, необходимо провести инвентаризацию и тщательный анализ финансового состояния предприятия. В обязательном порядке учитывается наличие дебиторской задолженности. Как правило, выявлением фиктивного банкротства занимается арбитражный управляющий. Процедуру необходимо проводить 1 раз в 2 года. Если видно, что банкротство уже на грани определения, следует тщательно изучить его обоснованность.

Этапы проведения проверки на фиктивное банкротство

В первую очередь проводится анализ платежеспособности должника, это входит в обязанность арбитражного управляющего. Также проводится финансовый анализ. Данные требования предусмотрены Правительством РФ Постановлением 367 2003 года. На втором этапе специалисты проводят проверку сделок и других действий, которые могли стать причиной неблагоприятного состояния предприятия. Возможно проведение анализа сделок за весь период деятельности фирмы. Одной из задач арбитражного управляющего является выявление незаконных сделок или тех, которые не соответствуют рыночным условиям. В результате подобных сделок возникает неплатежеспособность и наносится существенный ущерб.

Предумышленное банкротство, какие сделки не соответствуют рыночным условиям

К данным сделкам можно отнести куплю-продажу имущества должника и всевозможные сделки, которые были совершены на невыгодных условиях. Причиной банкротства могут стать операции с имуществом, без которого невозможна полноценная деятельность предприятия. Сделки, при которых приобреталось неликвидное имущество тоже можно считать неудачными. Они, главным образом, ведут к разорению. Причиной краха предприятия может быть мошенничество с куплей-продажей.

По данным результатам можно сделать вывод о неплатежеспособности. Также можно судить, имеет ли место преднамеренное банкротство. Если должник совершал множество сделок, которые не соответствовали рыночным условиям и нормам делового оборота, факт банкротства может быть очевидным. Если арбитражным управляющим не были выявлены признаки фиктивного банкротства, предприятие может функционировать и дальше. Иногда случается так, что у предприятия не имеется достаточного количества документов для проведения проверки.

Преднамеренное и фиктивное банкротство может выражаться в бездействии руководителей. В данном случае происходит неисполнение прямых обязанностей. К примеру, главный управляющий может не прислушиваться к мнению других руководителей. Если наблюдается преднамеренное бездействие сотрудника, важно понять, что именно он должен был сделать и далее делать выводы о его виновности. Немаловажно иметь доказательства.

Планирование преднамеренного банкротства и ответственность за преступление

В обязанности арбитражного управляющего входит выявление всех операций, которые привели к неплатежеспособности. Создание неплатежеспособности напрямую влияет на экономическое состояние предприятия, виновным оказывается тот, кто создал условия неплатежеспособности. Способствовать увеличению неплатежеспособности может конкретное лицо или внешние обстоятельства. Как правило, планирование неплатежеспособности происходит на протяжении длительного времени. Организатор предпринимает множество методов для того, чтобы цель была достигнута. Важно отметить: в данном случае человек знает или, по крайней мере, догадывается о возможных последствиях фиктивного банкротства. Может произойти и так, что один из управляющих готовит преступный план вместе с участниками другой организации. После того как данный план уже намечен, сотрудник принимается за совершение невыгодных сделок, которые приводят к разорению. В результате подобных действий фирма не может произвести расчет с должниками.

Статья 196 УК РФ предусматривает ответственность за умышленное банкротство. Преступник обязан внести штраф за подобные действия. Денежная сумма составляет от 100 000 до 300 000 рублей. В некоторых случаях предусмотрен срок лишения свободы до 6 лет. Следует помнить: любое банкротство наносит ущерб налоговым органам и кредитным организациям. Для того чтобы привлечь к ответственности за фиктивное банкротство, необходимо, чтобы ущерб был весьма значительным, долг должен быть равен 250 000 рублей. Если управляющему был отдан приказ провести фиктивное банкротство, он тоже привлекается к ответственности, которую предусматривает уголовный кодекс РФ ч. 2 ст. 42.

Порядок избрания комитета кредиторов: права, регламент, полномочия, состав

Процедура создания

После принятия к производству заявления о банкротстве все действия от лица кредиторов выполняет собрание или комитет кредиторов. Арбитражный управляющий, которого назначает суд, организовывает процесс проведения собрания кредиторов. Арбитражный суд заводит дело о банкротстве, в случаях когда размер претензии по долгам к юридическому лицу более 100 тысяч рублей, физическому лицу – более 10 тысяч рублей.

Комитет создается в обязательном порядке, если число лиц, предъявляющих требования, превышает 50.

Комитет кредиторов избирается общим собранием всех лиц, имеющих требования от имени исполнительного кредитора, уполномоченного лица. Число голосов у каждого избранного участника прямо пропорционально размеру его требований от общего объема. Число членов совета должно быть более трех и меньше одиннадцати и зависит от решения членов собрания. Члены избираются кумулятивным методом голосования. Каждый участник собрания имеет число голосов, прямо пропорционально сумме долгов, умноженным на число членов.

В статье 17 пункт 3 Закона о банкротстве определены полномочия комитета кредиторов:

• получает данные о материальном положении, о действиях, имеющих отношение к банкротству;
• может обжаловать в арбитражном суде действия управляющего;
• принимает решение о проведение собрания;
• может требовать отстранения арбитражного управляющего;
• может совершать действия, установленные Федеральным Законом.

Постановления комитета принимаются большинством голосов. Чтобы реализовать свои полномочия, члены вправе избирать управляющего. Комитет кредиторов обязан оптимизировать отношения между управляющим и всеми участниками процесса, максимально упростить процедуры принятия решений.

Порядок работы

Регламент разрабатывается избранным органом в соответствии с Федеральным Законом “О несостоятельности (банкротстве)” № 127-ФЗ от 26.10.2002 г. и положением. Регламент определяет полномочия, права и порядок заседания комитета. Заседания комитета согласно плану проводятся 1 раз в 3 месяца. На заседаниях рассматриваются: отчет о деятельности управляющего, результаты проведения производства в отношении должника. На заседании избирается председатель и секретарь, оформляется протокол.

Согласно регламенту присутствие арбитражного управляющего на заседаниях обязательно. Собрание проводится по адресу нахождения должника. Управляющему направляется уведомление о созыве собрания, которое проводится в случаях:

• по требованию управляющего;
• по инициативе председателя комитета;
• по требованию кредиторов, у которых сумма требований более 10% от общей суммы.

За 14 дней до проведения собрания по почте отправляется уведомление членам или любым другим способом не позднее чем за 5 дней. В уведомлении освещаются вопросы, выносимые на повестку дня. Арбитражный управляющий готовит материалы к рассмотрению, обеспечивает доступ к ним всех членов и лицам, принимающим участие в деле. Для регистрации членов, принимающих участие, ведется журнал, в котором каждый участник должен поставить подпись. Не допускается передавать право голоса третьим лицам.

Заседание считается правомочным, если в нем приняли участие 50% плюс 1, при отсутствие кворума назначается новая дата заседания. Обязанности председателя: организация работы, ведение собрания, оглашает повестку дня, проводит голосование, сообщает результаты голосования, предоставляет право выступления участникам, обеспечивает соблюдение регламента, подписывает протокол. Обязанности секретаря: регистрирует участников, ведет протокол, выполняет поручения председателя. Участники голосуют поднятием руки или бюллетенем.

Регламент мероприятия:

• председатель открывает заседание;
• объявляет о наличии кворума;
• оглашаются вопросы, включенные в повестку дня;
• обсуждается полученная информация;
• проводится голосование по вопросам повестки дня;
• подводятся и оглашаются результаты голосования;
• председатель закрывает мероприятие.

Комитет кредиторов заседает до тех пор, пока не рассмотрят все вопросы согласно повестке дня. Каждые 2 часа работы объявляется перерыв не более 15 минут. На обсуждение вопросов выделяется 20 минут. В некоторых случаях по письменному или устному заявлению членов может быть объявлен перерыв в заседании более чем на 30 дней.

Регламент оформления протокола

По окончании мероприятия составляется протокол в 3 экземплярах, визируется председателем, 1 экземпляр остается у председателя, 2 экземпляра направляются арбитражному управляющему, который один образец в течение 5 рабочих дней предоставляет в суд.

В протоколе указывается:

• наименование должника;
• тип заседания (очередное или внеочередное);
• адрес и сроки проведения;
• наименование суда, в котором находится дело о банкротстве;
• причины проведения;
• информация об уведомлении участников;
• список членов, принимавших участие;
• сведения об изменениях в повестке дня;
• повестка дня;
• информация о выступивших лицах;
• перечень принятых решений;
• результаты голосования развернутые, количество голосов за, против, воздержался по каждому вопросу;
• данные о председателе и секретаре;
• период составления.

Комитет кредиторов – стабильно действующий орган, который имеет определенный правовой статус, осуществляющий контроль над действиями арбитражного управляющего. Избранными членами разрабатывается положение комитета кредиторов, определяется регламент работы.

Способы возврата долгов

Ситуация с тем, что человек должен платить долги, но их по каким-то причинам не выплачивает, случается не редко. Так как убедить должника платить по кредиту, алиментам или ипотеке? Способов заставить должника платить по долгам существует немало, однако нужно сразу учитывать то обстоятельство, что действовать следует только законными мерами потому, что привлечение к делу криминальных структур ни к чему хорошему не приведет, можно оказаться на скамье подсудимых за вымогательство. Долги чаще всего связаны с таким вещами, как алименты и ипотека, но бывают и другие ситуации.

Для того чтобы убедить должника платить долги, нужно прежде всего поговорить с ним, максимально четко прояснить ситуацию, грамотно высказать претензию и донести до должника мысль, что если долг не будет оплачен, то кредитор будет вынужден принять меры. Если заставить оплатить долг в этом случае не получится, то нужно не медлить, а принимать другие меры к взысканию долгов. Начинать процесс оплаты долгов лучше незамедлительно, так как это создаст хорошее впечатление заемщике, докажет серьезность намерений. Нужно учитывать то обстоятельство, что оплата долгов по кредиту далеко не всегда осуществляется в срок, в связи с этим не стоит ждать, чтобы должник все сам оплатил до копейки в четко установленные сроки.

Как можно вернуть долги?

Для того чтобы была возвращена оплата по кредиту, не следует с самого начала принимать жесткие меры.

Если срок платежа просрочен на несколько дней или недель, то имеет смысл напомнить сначала о долге в мягкой и уважительной форме. Надо отметить, что в большинстве случаев оплаты по кредиту, ипотеке или алиментам удается достигнуть именно этим способом. Если должник игнорирует телефонные звонки, то звонить ему стоит несколько раз, через определенный промежуток времени. Бывает так, что должник не отвечает на определенный номер телефона, тогда рекомендуется звонить с иного номера. Такая мера проста, но достаточно эффективна. В том случае, если должник разными способами игнорирует кредитора, стоит перейти к более серьезным действиям, что должно возыметь воздействие.

Если заставить клиента платить долг такими средствами не получается, то имеет смысл обратиться в коллекторские агентства. Таких организаций на сегодняшний день не мало, они берут взыскание долгов на себя.

В таких агентствах работают грамотные специалисты, которые используют индивидуальный подход к каждому клиенту. При этом учитывается конкретные ситуации, социальные, экономические и психологические обстоятельства, которые могут играть роль в решении такого конфликта. Обращаться к таким организациям можно и нужно, они имеют большой опыт в возвращении давних долгов, при этом роль зачастую идут об очень крупных суммах. Надо отметить, что если должник не платит деньги, то в интересах всех сторон решить проблему до суда, так как судебный процесс не выгоден ни для одной из сторон. При этом нужно учитывать то обстоятельство, что оплата долгов при содействии коллекторских агентств является процедурой хотя и совершенно законной, но тем не менее далеко не дешевой.

Для того чтобы заставить должника вернуть долги по кредиту, ипотеке или алиментам, можно обратиться в юридическую фирму. Надо отметить, что это является самым лучшим, и одним из самых действенных способов вернуть долги. Специалисты, работающее в юридических фирмах, могут грамотно составить претензионный иск, в котором не будет содержаться угроз и гневных фраз, а будет только доходчивое и законное требование оплатить долги. Если обратиться к грамотному юристу, то он может разработать грамотную тактику ведения процесса для того, чтобы возвратить деньги. В этом плане очень важно построить грамотно доверительные отношения с должником, очень важно понять, что никому не нужны проблемы, в том числе и должнику. Если возникнет такая ситуация, что предстоит судебное разбирательство, то юрист будет представлять интересы должника на судебном процессе, грамотно отстаивая его позицию.

Иные способы возврата долгов

Для того чтобы заставить должника оплатить долги, можно действовать самостоятельно, то есть не привлекать к участию третьих лиц. Для этого нужно подать заявление в суд (если все предыдущие шаги не возымели воздействия). Практика показывает: если кредитор не имеет соответствующего образования и опыта, то вернуть долги, скорее всего, не получится. Чтобы шансы на получение желаемого результата возросли, надо нанять группу юристов, которые занимаются непосредственно возвратом долгов.

Если не удается вернуть долг сразу, то не стоит пренебрегать возвратом его по частям. Это удобно для должника, помимо этого, остается возможность сохранить доверительные отношения.

Лучший способ заставить клиента возвратить долги – это давать их под какие-то финансовые гарантии, например под залог недвижимости. В этом случае процесс возврата долгов, как правило, проходит гораздо проще и быстрее.

Помимо этого, прежде чем давать деньги в долг, необходимо составить на должника досье. Особое внимание следует обратить на его собственность: на недвижимость, ценные бумаги и ликвидное имущество.

Какие шаги необходимо предпринять должнику, планирующему выезд за границу?

Долговое обязательство как следствие гражданско-правовых отношений

Сегодня каждый самый обычный человек связан со множеством других субъектов разнообразными гражданско-правовыми отношениями. При этом в качестве таких субъектов могут выступать как физические, так и юридические лица: например, человек может быть связан долговым обязательством перед банком, выдавшим ему кредит, или обещанием возврата денежных средств, взятых у своего знакомого взаймы.

Как видно из приведенного примера, достаточно часто наличие гражданско-правовых отношений между физическими или юридическими лицами порождает возникновение у одного из них долговых обязательств по отношению к другому. В рамках сложившейся практики такие обязательства, как правило, подтверждаются наличием письменного договора, подписанного обеими сторонами. В некоторых случаях действующее законодательство прямо обязывает стороны, заключающие договор, оформлять его в письменном виде, однако, даже если такого требования в отношении конкретной ситуации не установлено, заключение договора в письменной форме может быть весьма полезным.

В частности, такая форма позволяет удостовериться, что обе стороны, являющиеся участниками гражданско-правовых отношений, осведомлены об условиях исполнения долгового обязательства, зафиксированного в договоре, и согласны с ними. Кроме того, указанный документ, как правило, содержит полную информацию о должнике и кредиторе, которая позволяет однозначным образом идентифицировать их в случае необходимости. Наконец, наличие письменного договора позволяет определить, какая из сторон занимает правильную позицию в случае возникновения конфликта между ними. Такая возможность может быть особенно ценной в случае организации судебного разбирательства в отношении возникшего конфликта.

Порядок разрешения конфликтов, связанных с неисполнением обязательств должником

Значительная часть подобных конфликтов бывает связана с тем, что должник не выполняет обязательства, предусмотренные заключенным договором. Например, он может вносить платежи в меньшем размере по сравнению с ранее оговоренным, задерживать внесение очередного платежа, нарушая график погашения задолженности, являющийся приложением в договору. Кроме того, нередко возникают ситуации, когда заемщик уклоняется от исполнения взятых на себя финансовых обязательств, скрываясь от заимодавца.

Действующее законодательство предусматривает, что в такой ситуации заимодавцу следует попытаться самостоятельно урегулировать конфликт, возникший между ним и заемщиком, потребовав возврата денежной суммы, которую последний должен быть уплатить. Если же должник по-прежнему не желает исполнять свои обязательства, кредитор вправе обратиться в судебные органы с исковым заявлением о защите своих законных прав и интересов.

Подавая такое исковое заявление, заимодавец должен позаботиться о том, чтобы документ был составлен в соответствии со всеми требованиями действующего законодательства. Кроме того, необходимо приложить к иску все документы, подтверждающие легитимность требований кредитора. Например, в качестве такого документа может выступать собственно договор о предоставлении займа, заключенный между заимодавцем и заемщиком, график погашения задолженности, являющийся приложением к договору, или расписка, подтверждающая факт получения заемщиком денежных средств от заимодавца. При этом подавать исковое заявление для защиты своих интересов в судебный орган может любой субъект, имеющий обоснованные требования к заемщику. Например, подать такой иск может физическое лицо, предоставившее должнику заем, который он до сих пор не погасил, или банковское учреждение, столкнувшееся с нарушением условий договора со стороны получателя кредитных средств.

В случае, если все необходимые документы истцом собраны, а исковое заявление составлено верно, судебный орган осуществит рассмотрение всех представленных доказательств и обстоятельств дела и примет необходимое решение. Если доказательства, представленные истцом, убедительно доказывают правомочность его требований к ответчику, решение, принятое судебным органом, будет вынесено в пользу истца. Такое решение, в свою очередь, оформляется специальным документов, носящим название исполнительного листа.

Ограничительные меры, применяемые к должнику в рамках исполнительного производства

Тем не менее следует иметь в виду, что собственно вынесение судебного решения, подтверждающего правоту истца, еще не означает незамедлительного получения им денежных средств, которые причитаются ему в соответствии с исполнительным документом. Для того чтобы осуществить необходимое взыскание, кредитору необходимо обратиться в Федеральную службу судебных приставов с заявлением о возбуждении исполнительного производства, к которому следует приложить копию исполнительного листа, подтверждающего правомочность требований заявителя.

Получив необходимые документы, судебный пристав осуществит возбуждение исполнительного производства в отношении должника, которое будет направлено на взыскание с него денежной суммы, определенной исполнительным листом. Если разбирательство дошло до этого этапа, должнику следует серьезно задуматься о выполнении требований, содержащихся в этом документе, поскольку действующее законодательство предусматривает возможность применения к нему судебным приставом достаточно серьезных мер, направленных на обеспечение взыскания необходимой суммы денежных средств.

Помимо возможности наложения взыскания на имущество физического лица, имеющего непогашенные долговые обязательства, судебный пристав вправе прибегнуть к еще одной достаточно неприятной для неплательщика мере – ограничить его в праве выезда за пределы России. Такая возможность, в частности, предусмотрена статьей 67 Федерального закона Российской Федерации № 229-ФЗ от 2 октября 2007 года “Об исполнительном производстве”, которая устанавливает, что в отношении гражданина, имеющего непогашенную задолженность, наличие которой подтверждается исполнительным листом, может быть применено ограничение выезда за пределы России. При этом пункт 1 указанного раздела данного нормативно-правового акта дополнительно оговаривает, что такая мера может быть применена по отношению к неплательщику как по инициативе судебного пристава, так и по заявлению кредитора, ходатайствовавшего о возбуждении исполнительного производства.

Наложение такого ограничения осуществляется изданием соответствующего приказа, который в соответствии с действующим законодательством формируется согласно образцу, утвержденному Приказом Федеральной службы судебных приставов России № 318 от 11 июля 2012 года “Об утверждении примерных форм процессуальных документов, применяемых должностными лицами Федеральной службы судебных приставов в процессе исполнительного производства”. Издав соответствующий приказ, судебный пристав, осуществляющий ведение исполнительного производства по данному делу, направляет копии этого документа в ведомство, занимающееся пограничным контролем в России, и в Федеральную миграционную службу. Такая мера необходима для того, чтобы сотрудники указанных органов могли проверить каждого человека, намеревающегося выехать за пределы России, на наличие непогашенной задолженности.

Проверка наличия непогашенной задолженности

Как же поступить должнику, который намеревается осуществить такой выезд, однако может быть связан наличием непогашенного долгового обязательства? В этом случае ему необходимо осуществить несколько достаточно простых шагов, которые смогут обезопасить его планы на отпуск или заграничную поездку с рабочими целями от срыва. Однако нужно принимать во внимание, что некоторые из них требуют достаточно длительного времени, поэтому лучше позаботиться о совершении всех необходимых действий заранее.

В первую очередь человеку, собирающемуся выехать за пределы России, следует проверить, есть ли у него непогашенная задолженность, в отношении которой возбуждено исполнительное производство.

Сделать это достаточно просто. Дело в том, что Федеральная служба судебных приставов осуществляет ведение специального информационного ресурса, отражающего всю актуальную информацию, содержащуюся в банке исполнительных производств. Зайдя на официальный сайт ведомства, любое физическое лицо может, введя необходимый минимум информации, выяснить, числится ли за ним непогашенное долговое обязательство. В поисковую форму на сайте ведомства необходимо ввести фамилию и имя должника, а также определить регион его проживания. Если же результат поискового запроса покажет, что в данном регионе проживают несколько должников, имена и фамилии которых совпадают, система позволит пользователю уточнить запрос посредством введения информации об отчестве и дате рождения интересующего гражданина.

Следует иметь в виду, что информационная база Федеральной службы судебных приставов России позволяет только установить, есть ли у конкретного лица непогашенная задолженность. Для того чтобы выяснить ее размер и определить, на основании чего она возникла, гражданину необходимо обратиться в территориальное отделение Федеральной службы судебных приставов России, где ему предоставят всю необходимую информацию. Это позволит осуществить необходимый платеж в объеме, соответствующем непогашенному долговому обязательству, что является обязательным условием снятия ограничения.

Величина суммы задолженности, являющаяся основанием для наложения ограничения на выезд

Таким образом, если поисковый запрос в отношении конкретного гражданина показал наличие у него неоплаченного долгового обязательства, это может означать, что граница России может оказаться для него закрытой, а значит, под угрозу подпадают и все его планы по проведению отпуска за границей или поездка в командировку. Действующее законодательство устанавливает, что ограничения на выезд за пределы страны не могут быть применены к должникам, сумма обязательств которых является не слишком крупной. В частности, пункт 1 статьи 67 Федерального закона Российской Федерации № 229-ФЗ от 2 октября 2007 года “Об исполнительном производстве” устанавливает, что ограничение выезда за границы России может быть применено только к тем гражданам, сумма задолженностей которых превышает 10 тысяч рублей.

Конечно, даже задолженность, составляющую меньшую сумму, следует погасить во избежание неприятных последствий, однако в соответствии с действующим законодательством она не может стать причиной испорченного заграничного отпуска. Если же речь идет о более крупном долге, его тем более следует оплатить во избежание срыва имеющихся планов.

Кроме того, столкнувшись с необходимостью срочного погашения такой задолженности, следует иметь в виду, что сделать это нужно заранее. На сегодняшний день для должников не существует возможности оплатить долговое обязательство непосредственно в аэропорту или на границе. Это связано не только с тем, что во многие российские контрольно-пропускные пункты не имеют терминалов или банковских отделений, в которых можно осуществить такую оплату, но и с тем, что для осуществления всех необходимых процедур, связанных со снятием ограничения, требуется достаточно длительное время.

Действия, которые необходимо предпринять должнику для снятия ограничительных мер

В частности, пункт 5 статьи 15 Федерального закона Российской Федерации № 114-ФЗ от 15 августа 1996 года “О порядке выезда из Российской Федерации и въезда в Российскую Федерацию” устанавливает, что в случае, если у физического лица имеется непогашенная задолженность, наличие которой подтверждается исполнительным листом, ограничение выезда за пределы России, наложенное на него судебным приставом, будет действовать до тех пор, пока должник не исполнит требования, содержащегося в исполнительном листе, или не достигнет соглашения по поводу непогашенной задолженности с кредитором.

После того как все необходимые действия в отношении урегулирования имеющейся задолженности осуществлены физическим лицом, на которого наложено ограничение на выезд, ему следует предоставить в территориальное отделение Федеральной службы судебных приставов России, осуществляющее деятельность в рамках исполнительного производства по этому делу. Обращаясь в это ведомство, физическому лицу следует предоставить все документы, подтверждающие исполнение им своего обязательства или достижение соглашения с кредитором.

Сроки вынесения судебным приставом постановления о снятии ограничения и его фактическое снятие

Получив все необходимые подтверждающие документы, судебный пристав в срок, установленный действующим законодательством, вынесет постановление, отменяющее ограничение на выезд гражданина за пределы России. Однако само по себе указанное постановление не обеспечивает возможности покинуть Российскую Федерацию для должника. Дело в том, что, как и в случае с изданием постановления о наложении этого ограничения, судебный пристав, занимающийся данным исполнительным производством, должен направить новое постановление в ведомство, осуществляющее пограничный контроль в Российской Федерации, и Федеральную миграционную службу. Только получив копию такого постановления, эти ведомства внесут соответствующие изменения в свои базы данных, что позволит бывшему должнику беспрепятственно покидать пределы страны.

На практике документооборот между перечисленными ведомствами представляет собой достаточно длительную процедуру, поскольку пересылка всех необходимых документов и внесение изменений в базу данных требует определенного времени. Как правило, общая длительность процедуры снятия наложенного ограничения на право выезда физического лица за пределы Российской Федерации составляет не менее одной недели, однако может растянуться и на более длительный срок.

Поэтому для того, чтобы физическое лицо, имеющее непогашенное долговое обязательство, по которому уже осуществлено возбуждение исполнительного производства, смогло выехать за границу Российской Федерации, надо за некоторое время до такой поездки осуществить все действия, требующиеся не только для ее погашения, но и для совершения всех необходимых юридических процедур для снятия такого ограничения как со стороны Федеральной службы судебных приставов Российской Федерации, так и со стороны других ведомств, участвующих в этом процессе, например Федеральной миграционной службы. Несмотря на некоторые трудности, такая предусмотрительность в конечном итоге может оказаться наилучшим выходом из ситуации, поскольку она позволит осуществить имеющиеся планы.

Таким образом, в случае, если должник, в отношении которого было возбуждено исполнительное производство, связанное с наличием неоплаченного долгового обязательства, вовремя совершил все необходимые платежи и представил в Федеральную службу судебных приставов Российской Федерации документы, подтверждающие факт его оплаты, он может рассчитывать на снятие наложенного на него ограничения на выезд. Работа государственных ведомств связана с большим количеством разнообразных формальных процедур и необходимостью оформления многочисленных документов. Поэтому иногда в процессе осуществления нужных действий происходят ошибки, а сроки их осуществления могут затянуться.

В этой связи гражданину, планирующему поездку за границу с целью проведения отпуска, посещения друзей или родственников либо решения рабочих вопросов, за некоторое время до предполагаемой даты вылета следует проверить, действительно ли ограничительные меры, наложенные на него в соответствии с постановлением судебного пристава, уже сняты. В противном случае выяснять это придется уже непосредственно в аэропорту, а результат такого выяснения может оказаться несоответствующим ожиданиям гражданина.

Должника можно заменить на любой стадии гражданского процесса

Российским законом предусмотрена замена должника в исполнительном производстве. Причины могут быть различными: например, его смерть и наличие наследника, реорганизация юридического лица с переходом всех прав и обязанностей к правопреемнику, уступка требования, перевод долга и т.п. Если вы взыскатель, вам необходимо знать, как проходит эта процедура.

Замена должника производится судебным приставом, ведущим исполнительное производство. Как гласит закон, волеизъявление лица должно быть основано на:

• судебном решении о замене стороны или исполнительном листе;
• документах, которые подтверждают выбытие стороны в ходе исполнения решения суда, если правопреемство предусмотрено действующими законами. Документы могут быть выданы как судебными, так и внесудебными органами.

С чего начинать и куда обращаться

Физические лица

Если приставу поступила информация о смерти должника, ему необходимо установить, есть ли наследник. Для этого должностное лицо направляет запрос нотариусу. После получения ответа исполнитель будет либо прекращать производство (в случае отсутствия наследника или наследства), либо составит в суд ходатайство о том, что необходимо заменить должника.

Когда происходит перевод долга или уступка права требования, взыскатель должен представить соответствующие договоры или соглашения и написать заявление о том, что в обязательстве появилась новая сторона и необходимо произвести замену. Судебный пристав на основании этого заявления пишет свое ходатайство и направляет его в суд.

Взыскатель вправе самостоятельно написать в суд заявление о смене противоположной стороны, минуя пристава.

В этом случае суд направит запрос в ФССП и пригласит должностное лицо на судебное слушание.

Юридические лица

Замена должника-юридического лица производится, как правило, в случае его реорганизации. Инициатива может исходить как от взыскателя, так и от самого должника. Юрлицо направляет приставу документы об изменении своего правового положения, на основании которых исполнитель выходит в суд с ходатайством о замене стороны.

По закону, вопрос о замене должника рассматривает тот суд, который вынес вердикт: мировой, федеральный либо арбитражный.

Образец заявления можно найти в отделе ФССП или на официальном сайте службы. Оно пишется в произвольной форме. Главное, чтобы документ содержал законные основания и просьбу о смене стороны в исполнительном производстве.

Судебная процедура

Судья, получив документы о замене должника, проверяет их и, в случае отсутствия вопросов, назначает дату судебного заседания. Ходатайства и заявления о смене должника рассматриваются только в ходе судебного слушания с извещением сторон исполнительного производства и судебного пристава.

Следует отметить, что закон предоставил суду право рассмотреть это вопрос, даже если взыскатели или должники не явились. Главное, чтобы в материалах дела было уведомление о том, что они получили повестки и знают о дне и времени заседания. Кстати, законодатель разрешил уведомлять стороны не только почтой, но и по телефону и в СМС. Известив участников исполнительного производства подобным образом, секретарь составляет справку или телефонограмму и вкладывает ее в материалы дела.

В случае неуведомления участников производства слушание могут отложить.

Если суд сочтет нужным начать рассмотрение, он приступает к судебному следствию.

Сначала устанавливаются личности явившихся, затем оглашается заявление. Сторонам исполнительного производства и судебному приставу предлагается дать пояснения по заявленным требованиям и ответить на вопросы суда.

После этого судья исследует представленные материалы, заканчивает судебное следствие и удаляется в совещательную комнату для вынесения вердикта. Судебная практика показывает, что при рассмотрении подобных ходатайств сложности возникают редко и в большинстве случаев суды удовлетворяют заявления о замене должника.

Если стороны не пришли в суд, процесс ограничивается исследованием материалов дела и вынесением вердикта. Копии решения направляются неявившимся по почте.

По результатам рассмотрения выносится судебное определение. Если его составил арбитражный суд, оно вступает в силу через месяц, если мировой или федеральный – через 15 дней (календарных).

По сложившейся практике, взыскатель получает судебный акт после того, как он вступил в силу. Акт направляется судебному приставу. Важно, чтобы на определении должна быть подпись и печать суда. Новый исполнительный лист при этом не выдается.

Действия судебного пристава

Судебный вердикт о замене должника в исполнительном производстве должностное лицо приобщает к материалами и выносит свое постановление. Его должен заверить старший судебный пристав или его заместитель.

На следующий день (не позднее) копия постановления должна быть выслана по адресам взыскателя и должника. Кроме того, данный документ в обязательном порядке отправляется в суд, вынесший решение. Его секретарь приобщит к делу для контроля за ходом выполнения решения.

Для нового должника обязательны все обязательства, в том числе и те, которые возникли до его вступления в исполнительное производство.

Как было указано выше, пристав обладает правом самостоятельно принять решение о смене должника, если имеются соответствующие документы. В качестве примера можно привести ситуацию с реорганизацией юрлица. Представленных учредительных документов о слиянии, разъединении, выделении и т.п. будет достаточно для принятия постановления. В данном случае оно будет законным и, даже в случае его обжалования, останется в силе.

Следует отметить, что вопрос о смене стороны в исполнительном производстве может инициировать и сам судебный пристав, как только ему станет известно об обстоятельстве, в результате которого происходит замена.

“Подводные камни”

Сам процесс смены должника в период исполнения судебного решения особой сложности не представляет. Трудности, с которыми может столкнуться вызскатель, касаются достоверности информации и правильности составления документов о правопреемстве.

Довольно часто юрлица в ходе реорганизации не желают принимать на себя долговые обязательства прежнего предприятия. Поэтому, составляя документы, юристам по корпоративному праву следует внимательно прописывать все условия реорганизации, чтобы избежать судебных исков.

Сложности появляются и при переводе долга. Соглашение о нем в ходе исполнения вердикта суда должно быть составлено только с согласия взыскателя, иначе его можно опротестовать в суде.

Если замена рассматривается в суде или лично приставом, проблемой может стать неизвещение одной из сторон. Последние изменения в Федеральном законе “Об исполнительном производстве” усложняют положение участников процесса, ведь теперь они считаются уведомленными, даже если они не получали ни повестки, ни письма, ни иного сообщения. Главное, чтобы в ФССП имелись сведения об отправлении почты.

Впоследствии для взыскателя могут стать неприятным “сюрпризом” сведения о том, что в ходе исполнения поменялся должник. Чтобы этого не случилось, необходимо принимать активное участие в исполнении судебного решения и регулярно знакомиться с материалами производства.

Как вернуть данные взаймы деньги?

Современная жизнь, которая буквально переполнена рыночными экономическими отношениями, не может нормально функционировать без привлечения дополнительных материальных средств, которыми обычно являются займы и кредиты в банках, других финансовых организациях и даже у частных экспресс-кредиторов.

В связи с этим самой распространенной юридической проблемой называют не бумажную волокиту и бюрократию, с которой можно столкнуться при оформлении займа, а непосредственно возврат долгов. Касаться она может и частных физических лиц, и юридических коммерческих организаций. И если для частного лица вопрос возмещения заимствованных средств может считаться из ряда вон выходящей проблемой, то возвращение дебиторской задолженности юридическими предприятиями расценивается как более или менее стандартная проблема или даже неразрывно связанное с функционированием организации условие. А для того чтобы банки не испытывали сложностей в своей работе, все его клиенты обязаны в отведенные сроки погасить взятый кредит. Это чаще всего не соблюдается, и примерно одна треть всех заемщиков регулярно просрочивает ежемесячный взнос средств

Некоторые клиенты полностью перестают оплачивать предоставленную им услугу. В данном случае актуальным становится возврат долгов. При этом неважно, будут они взиматься с физических или с юридических лиц, главное, чтобы в данной процедуре главную роль играли опытные адвокаты, а иногда даже принимается решение о привлечении психологов. Ведь только грамотный подход к данному непростому делу: предъявление требования о возврате имеющегося долга, составление искового заявления, наблюдение за ведением дела в суде – сделает возможным вернуть деньги.

Возврат долга посредством судебного разбирательства является законным методом. Существуют и другие варианты, например, обращение к коллекторам, при работе которых долги возвращаются довольно-таки быстро и дело до суда практически не доходит. Однако данная деятельность хоть и пользуется большим спросом и активно процветает, но до сих пор не получила легального оформления. А стало быть, и отношение к ней, еще и потому что управляют ею в основном частные предприниматели, не совсем доброжелательное.

Этапы взыскания денежных средств

Выделяют три этапа в процессе давления на должников с целью возврата средств.

На первом из них осуществляется досудебное производство. И на нем вмешательство суда не предусматривается. А производятся действия, призывающие должника урегулировать сложившийся спорный момент мирным путем. Это могут быть телефонные переговоры, отправка СМС или письма, в котором излагается предмет спора и призыв к погашению долга, так как в противном случае к должнику будут применены штрафные санкции. Бывает и так, что представители банковской организации пытаются повлиять на ситуацию посредством друзей, родственников, коллег и даже начальников на работе.

Если же принятые на первом этапе меры никак не помогают, то взыскать долги можно будет только в судебном порядке. Здесь не обойтись без помощи юриста, который поработает над тем, каким образом можно уменьшить продолжительность предстоящего судебного процесса и грамотно подготовиться к защите интересов истца в суде.

На 3 этапе происходит исполнение принятого судом решения, то есть фактический возврат долгов представлен именно здесь.

Взыскать долг с недобросовестного заемщика могут только судебные приставы, которые не всегда качественно исполняют свои обязанности.

Тем, кто хочет гарантированно получить качественную юридическую помощь, по итогам которой решение суда будет полностью и вовремя исполнено, специалисты и опытные клиенты рекомендуют воспользоваться помощью того специалиста, который имеет опыт работы со службой судебных приставов.

Процедура взыскания долга

Все знают, что существует множество разнообразных видов взыскания долгов. Это и взыскание долга согласно договору, например, по договору займа, взыскание долгов по имеющейся расписке или даже возврат заимствованных, без расписки, денег. Но чаще встречаются дела, по которым просто неправильно оформлена расписка.

Понимая это, не каждый знает, что процедура взыскания долгов является однотипной. Поэтому не столь важно, какой долг вы планируете взыскать, по договору или без него, с физического или с юридического лица. Куда более важным является то, каким образом будет работать ваш юрист, какой у него опыт работы и процент выигрышных дел. Ведь даже абсолютно одинаковые дела одним адвокатом могут быть проиграны, а другим – успешно закрыты.

Чем опасны методы возврата долгов незаконным путем?

Как уже было указано, наряду с законными методами по возмещению долгов существуют и нелегальные. Они чаще всего предполагают обращение кредитодателей в криминальные агентства или организации. И в таком случае они, да и заказчик, как правило, не интересуются способами – им важен результат.

Поэтому пользуются в этом случае в основном преступными способами, в результате чего заказчик может превратиться в соучастника данного преступления. Может быть, существуют и организации, которые осуществляют возврат долгов в рамках закона, однако их методы зачастую основываются на запугивании не только физических, но и юридических лиц. И рассматриваться как законные они не могут.

Самыми известными «мирными» регулировщиками спорных ситуаций между заемщиком и банком являются коллекторы, которые появились в Российской Федерации не так давно, в течение последнего десятилетия, сразу же с наступлением последнего крупного финансового кризиса. Тогда клиентами коллекторских агентств были только банки, которые выдали в свое время слишком большие кредиты как физическим лицам, так и юридическим организациям.

Затем данными услугами стали пользоваться коммерческие фирмы, которые не могли полагаться на свои силы при выбивании долгов. И, наконец, рядовые граждане, которые когда-то помогли своим знакомым, но так и не могли дождаться дня расплаты. Прибыль коллекторов складывается из процентов, которые они берут из «выбитой» из должников суммы. При этом следует иметь в виду, что если она варьируется в диапазоне от трехсот тысяч до одного миллиона, то оклад коллектора составит 20-25%, а с более высоких объемов проценты рассчитываются индивидуально.

Адвокаты и юристы, специализирующиеся на взыскании заемных средств с должников, как правило, стараются подготовиться еще и к тому, что иногда приходится не только решать свою проблему, но и постараться исключить появление других.

К примеру, пресечь попытки ответчиков избежать выплаты средств по долгам, ведь часто встречаются несознательные, но весьма изобретательные граждане, которые при помощи своих высококвалифицированных специалистов могут предоставить документ, подтверждающий их объективную неплатежеспособность. В таком случае принудительно оплатить заемные когда-то у вас средства будет проблематично.

Перечень задач, которые решает арбитражный юрист

Ведение бизнеса требует внимания к законодательству, особенно при построении партнерских соглашений с другими организациями или предпринимателями. В ходе таких соглашений нередко возникают спорные ситуации, требующие квалифицированного рассмотрения. Арбитражный юрист помогает решить возникшие вопросы, а также может представлять интересы доверителя в досудебном или судебном разбирательстве.

Компетенция арбитражного юриста

Специалист по арбитражным делам занимается следующими вопросами:

• взыскание неустоек и долгов;
• споры о банкротстве и налогах;
• разногласия по строительству или корпоративным делам;
• признание недействительности сделки, договора или нормативного акта;
• поддержка репутации компании;
• иные споры коммерческого характера.

Решение данных вопросов требует от специалиста хорошей подготовки и знания законодательства. Сфера его деятельности – бизнес и экономические дела. Соответственно, он предоставляет услуги юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям.

С учетом специфики арбитражных дел юристы данной сферы решают следующие задачи:

• предоставляют консультации по возникшей ситуации и законодательству;
• занимаются разработкой правовой позиции доверителя;
• организовывают и ведут переговоры между сторонами;
• занимаются сбором и оформлением документов, включая исковые заявления в суд;
• представляют интересы доверителя в суде и обеспечивают контроль над исполнением его решения.

С учетом данных задач поиск хорошего специалиста по арбитражным делам может занять значительное время. В данном вопросе рекомендуют обращаться в проверенные юридические компании.

Когда лучше обращаться к специалисту?

Решать возникшие разногласия с привлечением квалифицированного юриста лучше сразу. Такой шаг дает следующие преимущества:

• экономит время на общей продолжительности делопроизводства;
• позволяет заранее выработать грамотную позицию и стратегию, собрать нужные документы;
• в случае осложнения дела позволит сохранить контроль над ситуацией;
• уменьшает репутационные риски для компании и бизнеса.

ООО «ЛУЧШИЕ ЮРИСТЫ» – компания, предоставляющая услуги по арбитражным делам любого уровня. Генеральный директор и ведущий специалист Мартыненко Виктория Алексеевна поясняет, что при активном ведении дел со множеством контрагентов лучший вариант – постоянное сотрудничество. Оно позволяет привлекать специалиста к переговорам, оформлению соглашений и другим вопросам, что в итоге значительно снижает риски возникновения спорных ситуаций.